Lange renter |
![]() |
i | = | Realrenten |
![]() |
= | Svekkelse i kjøpekraft |
r | = | Kompensjasjon for handlefrihet fra lånegivers side. |
Risikojustert nominell rente = realrente + prisstigning + risikopremie.
Lange renter brukes til å kalulere obligasjoner som har løpetid på mer enn ett år. Ett eksempel på dette er banken som tilbyr fastrentelån på 10 år. I slike tilfeller er det viktig å kalkulere om den lange rente vil være konkurransedyktig mot den flytende renten. For fastrentelån er i bunn og grunn et veddemål med kunden som opptar lånet om hvem som har rett - banken eller kunden.